為甚麼要建立投資組合-01.jpg

「 雞蛋不要放在同一個籃子裡 」是投資時的至理名言!沒有人能夠預測未來,股市也一樣,雖然我們可以從各方面的指標去研判一間公司營運的狀況,是否值得投資,但我們在投資時仍要有分散風險的認知。

為什麼要建立投資組合?
最重要的觀念就是在於分散風險,至於投資股票時會遇到哪些風險呢?

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 ( 圖片來源:網路 )

● 價格風險:
包含了損失股利及股價下跌的風險。
如果你投資的公司營運不佳,你可能分配不到股利,從另一個角度來看,你同時也損失了向銀行收取利息的機會,這就是損失股利的風險。
而股價下跌的風險就是你所購買的股票,因為許多方面的因素造成股價下跌,而你又必須在此時將股票賣出,那就會損失股票差價,非但沒賺到錢,反而還虧了呢!

● 變動性的風險:
變動性的風險指的就是它的變現速度,再白話一點就是把資產 ( 房子、車子、股票、定存…) 換成白花花的鈔票的速度。

我們來看看各種投資工具的變現速度的快慢:

投資組合.jpg  ( 圖片來源:網路 )

就像我們常會看到小廣告「 屋主出國,急售! 」,股票並非你想脫手就能馬上脫手,雖然股票的變現速度要比房地產快多了,但仍有變現的風險,因為在以下的情形下,你可能想換回錢也換不到:股市交易的模式並非你每次下單都能成交,不能成交的原因包括了:
(1) 沒有人願意買這家公司的股票或者是
(2) 沒有人願意以你出的價格購買。
這樣的情形在大崩盤時最有可能發生,當日成交量很低,那麼你即使下單也可能賣不掉,這時就會有無法變現的風險。
 
● 交易對手的風險: 
指的是券商倒閉或營業員捲款潛逃的風險,這些都會造成投資人的損失,慶幸的是台灣券商倒閉的風險性比起美國要低多了,不過投資人還是要慎選證券商及營業員,以免戶頭被不肖的業者盜用,惹上一身的麻煩。
 
也就是說我們之所以要建立投資組合,最重要的就是要避免以上幾種風險所造成的損失。
 
( 資料來源:網路 )
 

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《本文作者為福玻斯國際投資股份有限公司董事長、葳亞投資股份有限公司董事長以及其他數家投資公司執行長或董事、台灣金融研訓院菁英講座以及理財週刊專業講師。》

《本文並非投資建議,資料如有誤請以交易所公佈為準,本文不負有查證義務。》

 

 

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